CRM企业客户信用管理：从风险防控到价值增长

在现代商业中，成交与风险并存，积极开拓新客户、提升销售额是企业的基础，但由此带来的应收账款和坏账风险也时刻威胁着企业的现金流与利润。

如何在成交与风控之间找到平衡点？企业需要客户信用管理。

（机汇云CRM-信用管理）

1.把控风险，主动预警：在销售下单前即可以进行信用审核，将销售的风险控制在交易发生之前，而非事后追讨。

2.根据历史数据，科学决策：基于客户的交易历史、付款记录、信用评分等多维度数据，建立客观、统一的信用评估体系，可以替代主观判断和大脑记忆。

3.部门间共享客户信用信息：销售、财务、风控部门在统一的平台上共享客户信用信息，协同工作，避免因信息不对称造成的损失。

4.保障企业现金流健康：通过严格控制账期和信用额度，加速资金回笼，确保企业生命线的稳定与安全。

5.资源倾斜优质客户，提升客户质量：通过信用筛选，将资源倾斜给信用良好、有长期合作潜力的优质客户，优化客户结构。

CRM信用管理模块，包含以下核心功能：

（机汇云CRM-客户账户）

2.自动化信用评分与评级

系统可以根据预设规则，自动为客户计算信用分数并划分等级（如A、B、C、D级）。

• 评分维度：注册资金、成立年限、行业、与我方的合作年限、历史付款准时率、平均回款周期、交易额增长率等。

3.信用审核工作流

当销售创建订单或合同，系统会自动触发信用审核流程：对于没有信用额度、订单金额超出信用额度安全范围内的交易，系统会自动标红显示。

4.预警机制

这是风险控制的“防火墙”。

超额预警：当客户累计欠款接近或超过其信用额度时，系统向销售和财务发出标识预警。

逾期预警：对即将到期或已逾期的应收账款进行高亮显示，以便提醒相关责任人。

5.全面的应收账款管理

CRM可以与财务系统打通，提供应收账款的全景视图。

账龄分析：自动生成账龄分析表，清晰展示不同账期的应收账款分布。

催收管理：可以记录每一次催收活动，设置下次跟进日期，并分析催收效果。

机汇云CRM深度融合客户信用管理，能贯穿客户全生命周期、赋能销售、保障利润，它是企业从粗放式增长走向精细化运营的关键一步。通过机汇云CRM，企业能够构建起一套智能、自动、协同的风险防御体系，在激烈的市场竞争中，真正做到敢于交易，善于管理，赢在风控。